KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브
KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브는 한국의 ETF(상장지수펀드)로, 주로 테슬라 주식에 대한 투자와 커버드콜 전략을 결합한 상품입니다.
이 펀드는 테슬라 주식에 투자하면서 동시에 옵션을 활용하여 추가 수익을 추구하는 구조입니다.
1.상품 정보
1.테슬라 주식 투자: 이 ETF는 테슬라의 주식을 일정 비율로 보유하여, 테슬라의 주가 상승에 따른 수익을 추구합니다.
2.커버드콜 전략: 보유하고 있는 주식을 바탕으로 콜 옵션을 매도하여 프리미엄을 수취합니다. 이를 통해 주가가 일정 수준 이상으로 상승하지 않을 경우, 옵션 프리미엄을 수익으로 가져갈 수 있습니다.
3.혼합 자산: 주식과 채권을 혼합하여 포트폴리오의 리스크를 줄이는 전략을 가지고 있습니다. 채권 투자는 안정적인 수익을 제공하며, 주식 투자와의 균형을 맞춥니다.
4.액티브 관리: 이 펀드는 패시브가 아니라 액티브하게 관리되므로, 시장 상황에 따라 포트폴리오 조정이 이루어집니다. 이는 투자 성과를 극대화하기 위한 전략입니다.
기초지수: KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수(Total Return)
상장일: 2024년 01월 23일
자산운용사: 삼성자산운용
총보수: 연 0.45%
테슬라 주식과 채권에 동시 투자하여 수익성과 안정성을 동시에 추구하는 상품으로, 테슬라 주식을 활용해 커버드콜 전략을 실행하는 ETF입니다.
테슬라 주식: 30% 이하
국채, 통안채 등 우량 채권: 70% 이상
또한 월 배당 상품으로 매월 분배금을 지급합니다. 분배금은 주당 약 0.4달러로 예상되며, 연간 분배율은 10%를 초과하여 2024년 10월 17일 기준 연간 분배율 수익률 상위 2위를 차지했습니다.
분배금(월배당)
지난 3달 분배금(월배당)현황
2024.11.04 119
2024.10.04 118
2024.09.03 117
2.상품 특징과 장점
특징
월 배당 상품: 매월 분배금을 지급하며, 분배금은 주당 약 0.4달러로 예상됩니다.
연간 분배율은 10%를 초과하여 2024년 10월 17일 기준 연간 분배율 수익률 상위 2위를 차지했습니다.
테슬라 주식과 채권에 동시 투자: 테슬라 주식을 활용해 커버드콜 전략을 실행하는 ETF로서, 테슬라 주식 30% 이하, 국채, 통안채 등 우량 채권 70% 이상으로 구성되어 수익성과 안정성을 동시에 추구합니다.
Constant Mix 방식: 포트폴리오 관리 전략 중 하나로, 자산 비율을 일정하게 유지하는 것을 목표로 합니다. 주식이 상승하거나 채권이 하락할 때 리밸런싱을 통해 자산 비율을 조정함으로서 변동성에 대한 대응이 가능하다는 장점이 있습니다.
안정적인 수익: 테슬라의 주가 상승률을 제한하는 대신, 높은 분배율로 많은 투자자들의 관심을 받고 있으며, 주가가 하락할 때 방어가 되는 장점이 있습니다.
퇴직연금, IRP 안전자산: 안전자산 중 특이하게 커버드콜 옵션을 통해 월 배당을 지급 받을 수 있어 퇴직연금이나 IRP 계좌에서도 활용 가능합니다.
장점
수익성: 테슬라의 주가 상승과 옵션 프리미엄 수익을 통해 높은 수익을 기대할 수 있습니다.
리스크 분산: 주식과 채권의 혼합으로 인해 리스크를 분산시키고, 변동성을 줄이는 효과가 있습니다.
시장 대응력: 액티브 운용을 통해 시장 변동에 빠르게 대응할 수 있어, 투자 성과를 최적화할 수 있습니다.
옵션 프리미엄 확보: 주가가 예상보다 상승하지 않더라도 옵션 프리미엄을 통해 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.
테슬라에 대한 간접 투자: 테슬라의 주식에 직접 투자하는 것보다 간접적으로 투자할 수 있어, 리스크를 관리하면서도 테슬라의 성장 가능성에 참여할 수 있습니다.
3.KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 퇴직연금, IRP 투자 전략
1.장기 투자 관점
복리 효과: 퇴직연금과 IRP는 장기적인 투자 상품으로, 복리의 효과를 통해 시간이 지남에 따라 자산이 성장할 수 있습니다.
KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브는 테슬라의 성장 가능성을 활용할 수 있는 좋은 기회입니다.
2.리스크 관리
혼합 자산 구조: 이 ETF는 주식과 채권을 혼합하여 포트폴리오의 리스크를 분산합니다. 퇴직연금이나 IRP의 경우, 안정성을 중요시하므로 이러한 자산 배분이 유리할 수 있습니다.
커버드콜 전략: 옵션을 활용한 커버드콜 전략은 주가가 상승하지 않더라도 일정 수준의 프리미엄을 확보할 수 있어, 시장 변동성에 대한 방어적인 역할을 합니다.
3.수익 추구
테슬라 주식의 성장: 테슬라는 전기차 및 에너지 솔루션 분야에서 지속적으로 성장하고 있는 기업입니다. 퇴직연금과 IRP에 투자함으로써 이런 성장에 참여할 수 있습니다.
옵션 프리미엄: 커버드콜 전략을 통해 시장의 상승세가 둔화될 경우에도 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 이는 퇴직연금의 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
4.세제 혜택 활용
세금 절감 효과: 퇴직연금 및 IRP 계좌는 세금 혜택이 있어, 장기적으로 세금을 줄이는 데 도움이 됩니다. 이 ETF에 투자함으로써 세금 혜택을 누리면서도 테슬라의 성장성을 활용할 수 있습니다.
5.리밸런싱 전략
정기적인 리밸런싱: 시장 상황에 따라 포트폴리오를 정기적으로 점검하고 리밸런싱하는 것이 중요합니다. KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브의 비중을 조절하여 리스크를 관리하고 수익성을 극대화할 수 있습니다.
6.투자 목표 설정
명확한 목표 수립: 퇴직연금이나 IRP 투자 시, 명확한 투자 목표를 설정하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 은퇴 후 소득 대체율을 높이기 위한 목표를 세우고, KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브를 그 목표에 맞게 활용할 수 있습니다.
100% 안전자산: 안전자산으로 분류되기 때문에 퇴직연금 DC형, IRP 계좌에서 100%까지 투자가 가능합니다.
월 배당으로 인한 꾸준한 현금흐름: 매월 분배금을 지급받기 때문에 안정적인 현금 흐름을 확보할 수 있습니다.
테슬라 주식과 채권의 조합: 테슬라 주식에 투자하면서도 채권을 함께 보유하여 주식 시장의 변동성에 따른 위험을 줄일 수 있습니다.
절세 효과: 연금 수령 시까지 과세 이연 효과를 얻을 수 있고, 낮은 연금 소득세를 지불함으로써 추가적인 절세 효과 또한 가능합니다.
자산 배분 효과: 테슬라 주식과 채권을 3:7 비율로 혼합하여 산출하는 KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수를 추종함으로써 자산 배분 효과를 누릴 수 있습니다.
리밸런싱: 주식이 상승하거나 채권이 하락할 때 리밸런싱을 통해 자산 비율을 조정함으로써 변동성에 대한 대응이 가능합니다.